Головна » Блоги / Оголошення » Як покарати кібершахраїв: лікбез для суддів і прокурорів

Фахівці Асоціації ЄМА розкажуть українським прокурорам і суддям про специфіку злочинів у сфері платіжних інструментів

Як свідчить статистика, проблема кібершахрайства у сфері платіжних інструментів останнім часом стає надзвичайно актуальною для України. У 2015 році тільки під час онлайн-платежів шахраї зняли з рахунків українців майже 95 мільйонів гривень. Ще 15,2 мільйона гривень злодії вкрали за допомогою банкоматів, 13,9 мільйона – під час розрахунків у торговельних мережах. За 6 місяців 2015 року Управлінням боротьби з кіберзлочинністю було виявлено 2 385 кіберзлочинів, з яких 956 – правопорушення з використанням платіжних інструментів. При цьому, всього було винесено менш ніж 230 обвинувачувальних вироків за шахрайство в сфері електронних платежів та карткових розрахунків. Зрозуміло, що в такій ситуації злочинці почуваються безкарними і відважуються знову порушувати закон.




Причин вкрай низького відсотку притягнення до відповідальності кібершахраїв декілька. По-перше – недосконале законодавство, зокрема декриміналізація статті 200 «Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, обладнанню для їх виготовлення» Кримінального кодексу України. По-друге, і на цьому особливо наголошують фахівці, – недостатня поінформованість працівників органів прокуратури і судової системи щодо актуальних фінансових кіберзагроз, що суттєво знижує ефективність розслідувань платіжного шахрайства і можливість притягнення злочинців до кримінальної відповідальності.

«Сьогодні ми маємо визнати, що вітчизняна правоохоронна і судова система ще не в повній мірі готова до боротьби з кіберзлочинцями. І в першу чергу внаслідок того, що правоохоронцям і правозахисникам бракує знань. Навчання працівників судів і прокуратури та надання їм інформації, яка допоможе під час досудового розслідування, підтримання державного обвинувачення та розгляду справ щодо злочинів з використанням платіжних інструментів, має бути одним із першочергових кроків у протидії кіберзлочинцям», – говорить Олександр Карпов, директор Української міжбанківської Асоціації членів платіжних систем ЄМА.

Підвищення рівня обізнаності суддів і прокурорів зі схемами та особливостями скоєння злочинів із використанням платіжних інструментів стало однією із цілей Національної програми сприяння безпеці електронних платежів і карткових розрахунків Safe Card, яка реалізується зараз в Україні Асоціацією ЄМА за фінансової підтримки Державного департаменту США.

У рамках Програми у вересні-жовтні проведено зустрічі фахівців Асоціації із представниками Національної академії прокуратури України та Національної школи суддів України і підписано меморандуми про взаєморозуміння. Документами передбачено не лише проведення експертами Асоціації тематичних круглих столів за участю прокурорів та лекцій для суддів, а й спільну розробку спеціальних курсів, що будуть включені в навчальні плани Національної академії прокуратури України та Національної школи суддів України, а також створення інтерактивного навчального курсу для суддів та кандидатів на посаду судді.

Крім того, прийнято рішення про проведення Асоціацією ЄМА і Національною школою суддів України постатейного аналізу наявної судової практики і підготовки рекомендацій суддям для уникнення типових помилок у ході судового розгляду справ. Адже сьогодні в Україні відсутній будь-який роз’яснювальний акт для органів судової влади, який би узагальнював судову практику та містив рекомендації щодо розгляду справ у сфері здійснення платежів.

«Станом на сьогодні повністю готові та апробовані на аудиторії суддів першого та третього-пятого року призначення авторські тематичні лекції, присвячені особливостям правової кваліфікації злочинів з використанням платіжних інструментів та особливостям їх судового розгляду», – зазначила Діана Губська, юрист, координатор проектів Асоціації ЄМА, автор освітніх матеріалів, – У ході лекцій судді отримують информацію про найактуальніші шахрайські схеми та злочини у банкоматній мережі та з використанням платіжних інструментів, такі як скіммінг, фішинг, вішинг, соціальна інженерія, несанкціоноване заволодіння конфіденційною інформацією з платіжних інструментів та їх подальшу підробку, злом систем дистанційного банківського обслуговування, вірусне програмне забезпечення тощо, а також про найбільш типові помилки процедурного та процесуального характеру, що допускаються у ході розгляду зазначеної категорії справ».

До речі, цикл круглих столів вже розпочато, – 25 жовтня відбулось перше засідання за участі прокурорів місцевих прокуратур. Фахівці Асоціації ЄМА у рамках тренінгу не лише пояснили прокурорам деякі особливості розслідування та фіксації слідів окремих видів злочинів із використанням платіжних інструментів, а й продемонстрували зразки обладнання, що використовується злочинцями у банкоматній мережі. До кінця 2016 року буде проведено ще 2 круглих столи у такому ж форматі – у листопаді та грудні 2016 року. Аудиторія зазначених круглих столів – процесуальні керівники досудовим розслідуванням місцевого рівня, а також прокурори, що спеціалізуються на фіскальних злочинах, у тому числі з боку контролюючих органів.

«Питання підвищення рівня обізнаності працівників органів прокуратури для ефективного проведення досудового розслідування і підтримання державного обвинувачення у кримінальних провадженнях щодо злочинів із використанням платіжних інструментів, а також створення умов для розробки єдиних підходів при розгляді зазначеної категорії справ сьогодні як ніколи на часі – ми маємо бути на крок попереду шахраїв. І розраховуємо у цьому питанні на допомогу з боку експертів Асоціації ЄМА», – прокоментував співпрацю з Асоціацією Георгій Попов, проректор Національної академії прокуратури України.


Довідка
Safe Card: Національна програма сприяння безпеці електронних платежів та карткових розрахунків
Проект стартував в Україні 1 жовтня 2016 року і продовжуватиметься до 30 вересня 2017 року.
Програма передбачає комплекс заходів та активностей Асоціації ЄМА, медіа, учасників платіжного ринку та державних органів за п’ятьма напрямками протидії:
  • підвищення обізнаності громадян України про ефективні способи захисту власної інформації та правила безпечного використання платіжних карток, електронних платежів та банкоматів;
  • удосконалення кримінального законодавства України у сфері неправомірного обігу засобів платежу та приведення його у відповідність світовим стандартам з урахуванням актуальних видів карткових та платіжних злочинів;
  • удосконалення системи оперативного отримання й перевірки правоохоронними органами інформації про злочини із платіжними картками, електронними платежами та в банкоматах;
  • удосконалення взаємодії між банками, патрульною поліцією, кіберполіцією і слідством при розслідуванні та протидії злочинам із платіжними картками, електронними платежами та в банкоматах;
  • підвищення поінформованості суддів і прокурорів про схеми здійснення злочинів із платіжними картками, інтернет-платежами та в банкоматах, аналіз судової практики і формування рекомендацій із кваліфікації карткових та платіжних злочинів.
У рамках Програми проводяться соціологічні дослідження, розробляються інформаційні матеріали, створюються міжвідомчі робочі групи тощо.
Проект впроваджується за підтримки Державного департаменту США і координується Українською міжбанківською асоціацією членів платіжних систем ЄМА.
 
ЄМА
Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА (ema.com.ua) створена у 1999 році для того, щоб зробити використання безготівкових платіжних інструментів і технологій при розрахунках і кредитуванні в Україні невід’ємним елементом фінансової культури, таким же зручним, як і у країнах Великої сімки та Європейського союзу.
Асоціація передає накопичений досвід використання безготівкових платіжних інструментів, експертну статистичну й аналітичну інформацію клієнтам банків і ЗМІ, формуючи впевненість у зручності й безпечності безготівкових розрахунків.
Разом з регуляторами ринку Асоціація ЄМА формує законодавчу і нормативну основу роботи платіжного ринку. Протягом 15 років створено та адмініструється єдина в Україні міжгалузева онлайн-система обміну інформації про платіжне і кредитне кібершайхраство, налагоджена співпраця з правоохоронними органами.
З 1 жовтня 2016 року по 30 вересня 2017 року Асоціація ЄМА є координатором Національної програми сприяння безпеці електронних платежів та карткових розрахунків Safe Card, яка реалізовується в Україні за підтримки Державного департаменту США.
Якщо Ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.
Поділитися:

Новини партнерів

Правила коментування

Вітаємо Вас на сайті Pingvin Pro. Ми докладаємо всіх зусиль, аби переконатися, що коментарі наших статей вільні від тролінгу, спаму та образ. Саме тому, на нашому сайті включена премодерація коментарів. Будь ласка, ознайомтеся з кількома правилами коментування.

  1. Перш за все, коментування відбувається через сторонній сервіс Disqus. Модератори сайту не несуть відповідальність за дії сервісу.
  2. На сайті ввімкнена премодерація. Тому ваш коментар може з’явитися не одразу. Нам теж інколи треба спати.
  3. Будьте ввічливими – ми не заохочуємо на сайті грубість та образи. Пам’ятайте, що слова мають вплив на людей! Саме тому, модератори сайту залишають за собою право не публікувати той чи інший коментар.
  4. Будь-які образи, відкриті чи завуальовані, у бік команди сайту, конкретного автора чи інших коментаторів, одразу видаляються. Агресивний коментатор може бути забанений без попереджень і пояснень з боку адміністрації сайту.
  5. Якщо вас забанили – на це були причини. Ми не пояснюємо причин ані тут, ані через інші канали зв’язку з редакторами сайту.
  6. Коментарі, які містять посилання на сторонні сайти чи ресурси можуть бути видалені без попереджень. Ми не рекламний майданчик для інших ресурсів.
  7. Якщо Ви виявили коментар, який порушує правила нашого сайту, обов’язково позначте його як спам – модератори цінують Вашу підтримку.

Схожі новини

Новини ІТ

Сервіс Google Планета Земля отримав Timelapse у 4D

Компанія Google випустила найбільше оновлення сервісу Google Планета Земля з 2017 року. Відтепер ви зможете побачити нашу планету в абсолютно новому вимірі – часі. Завдяки технології уповільненої кінозйомки (Timelapse/таймлапс) 24 млн супутникових фотографій за останні 37 років об’єднані в інтерактивний 4D-досвід. Тепер кожен може дивитися, як спливає час, і стати свідком майже чотирьох десятиліть планетних змін. […]


Новини ІТ

Instagram дозволить контролювати відображення лайків

Instagram оголосив про глобальний тест оновленої функції приховування вподобайок. Раніше, соцмережа приховувала відображення лайків у профілях, а тепер дає можливість контролювати цей процес. Є три варіанти: залишити все без змін, приховати вподобайки на чужих сторінках або вимкнення для своїх публікацій. Подібна політика у подальшому буде застосована і для Facebook. Підписуйтесь на наш Telegram-канал Деякі користувачі дійсно […]


Новини партнерів

Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: