Головна » Технології / Новини » Кібершахраї на гачку у прокурорів

Фахівці Асоціації ЄМА ознайомили українських прокурорів зі специфікою злочинів у платіжній сфері

Наприкінці 2016 року у Національній академії прокуратури України (НАПУ) пройшов цикл круглих столів, присвячений протидії кібершахрайству з платіжними інструментами в Україні за участі прокурорів місцевого та регіонального рівня.




Сьогодні проблема кібершахрайства у сфері використання платіжних інструментів є надзвичайно актуальною для України. За даними GFK Ukraine – 78,5% власників карток в Україні використовують їх для безготівкових розрахунків. Разом з цим кількість шахрайських дій у сфері електронних платежів і карткових розрахунків збільшується з кожним роком. Майже третина (30%) всіх звернень до Нацбанку від громадян – це саме скарги на дії злочинців. За рік в НБУ звернулося 47 банків (або 48% кількості всіх банків-членів платіжних систем), які заявили про факти шахрайства з платіжними інструментами. Загалом кількість незаконних операцій із використанням платіжних карток сягнула за рік 57 тисяч.

Вкрай низький відсоток притягнення кіберзлодіїв в Україні до відповідальності та відшкодування завданих громадянам збитків і зростання кількості злочинів у платіжній сфері зумовлені декількома факторами. Перш за все – це відсутність необхідного законодавчого підґрунтя для належної протидії кібершахрайству з платіжними інструментами. Покарання за злочинні дії у сфері обігу засобів платежів, що передбачене чинним законодавством України, є одним з “найгуманніших” у світі та обмежується лише стягненням штрафу. В той же час у європейских країнах фактичні терміни позбавлення волі за аналогічні злочини можуть сягати 25 років (приклад Польщі). Серед ключових причин ситуації, що склалася, є недостатня поінформованість працівників органів прокуратури і судової системи щодо актуальних фінансових кіберзагроз, що суттєво знижує ефективність розслідувань платіжного шахрайства і можливість притягнення злочинців до кримінальної відповідальності.

Підвищення рівня обізнаності суддів та прокурорів щодо схем та особливостей скоєння злочинів із використанням платіжних інструментів та удосконалення кримінального законодавства України у платіжній сфері – одні з цілей Національної програми сприяння безпеці електронних платежів і карткових розрахунків Safe Card, яка реалізується в Україні Асоціацією ЄМА за підтримки Державного департаменту США.

Під час круглих столів для прокурорів, які було проведено у рамках Safe Card, експерти Асоціації надали інформацію про найбільш актуальні схеми кіберзлочинів з використанням платіжних інструментів, особливості їх кваліфікації та збору доказової бази по ним.

Найбільш актуальні в Україні злочини у платіжній сфері – це вішинг та фішинг, що є класичними проявами соціальної інженерії, а також злочини у банкоматній мережі. За наведеними статистичними даними найбільша кількість шахрайських операцій фіксується в Інтернеті (у результаті вішингу та фішингу). У 2015 році їх кількість сягнула 43 тисяч, а сума збитків – майже 95 мільйонів гривень.

Наразі однією з найрозповсюдженіших схем платіжного шахрайства є вішинг. Злочинці під час телефонного дзвінка звертаються від імені співробітника уповноваженних органів, банку (у 94% випадків), тощо, аби виманити у довірливих користувачів карток конфіденційні платіжні дані (номер картки, термін її дії, CVС2/CVV2-код, банківські СМС-паролі). На жаль, у 76% таких випадків власники карток розголошують злодіям свої персональні дані. Потрапляння до такої шахрайської схеми коштуватиме довірливому українцю у середньому 5000 гривень.

Також актуальним видом шахрайства є фішинг. З початку 2016 року фахівцями Асоціації ЄМА було виявлено 149 шахрайських веб-ресурсів (фішингових сайтів), що під виглядом надання неіснуючих послуг виманють реквізити платіжних карток у громадян. На кожен з таких ресурсів за місяць потрапляє від 15 до 30 тисяч користувачів. За статистикою, більш ніж 90 % фішингових сайтів надають саме неіснуючі послуги з поповнення мобільних рахунків і переказу коштів із картки на картку.

За статистикою НБУ, в 2015 році українці втратили більше 15,2 мільйонів гривень в результаті дій злочинців з банкоматами. Серед видів банкоматного шахрайства в Україні в останні роки найчастіше спостерігається кеш-трепінг (захоплення готівки). Під час здійснення цієї шахрайської операції злодії закривають отвір для видачі готівки у банкоматі спеціальною накладкою з липкою стрічкою, що захоплює банкноти і вони не потрапляють до законного власника картки. Також, серед видів злочинів у банкоматній мережі, виокремлюють скімінг – незаконне копіювання даних з магнітної стрічки картки за допомогую спеціального пристрою. Крім того, кіберзлодії можуть встановлювати шкідливе програмне забезпечення на банкомати.

Під час надання інформації щодо форм та видів злочинів у банкоматах, фахівці Асоціації ЄМА демонстрували українським прокурам зразки обладнання, що використовується злодіями у банкоматній мережі.

Також представників органів прокуратури ознайомили із світовим досвідом притягнення платіжних кіберзлодіїв до відповідальності, що є необхідним для врахування змін у підходах після посилення міри відповідальності на законодавчому рівні до рівня провідних європейських держав.

Крім того, у рамках круглого столу 14 грудня, в якому взяли участь прокурори, що спеціалізуються на фіскальних злочинах, була надана інформація щодо особливостей розслідування справ, пов’язаних з відмиванням доходів, отриманих в результаті злочинів з використанням платіжних інструментів.

«Підвищення обізнанності представників української прокуратури шляхом проведення подібних навчальних тренінгів є необхідною передумовою для систематичної протидії актуальним для України фінансовим кіберзагрозам», – зазначила Діана Губська, юрист, координатор проектів Української міжбанківської Асоціації членів платіжних систем ЄМА, автор освітніх матеріалів. – «Зменшення прірви між кількістю зафіксованих незаконних операцій з використанням платіжних інструментів та кількістю розкритих справ з притягненням злодіїв до відповідальності можливе лише за умови підвищення ефективності керівництва досудовим розслідуванням та підтримання державного обвинувачення в суді щодо справ, пов’язаних з вчиненням злочинів у платіжній сфері».

У рамках реалізації Програми Safe Card був підписаний меморандум між Асоціацією ЄМА та представниками Національної академії прокуратури України, що передбачає не лише проведення експертами Асоціації тематичних круглих столів для прокурорів, а й спільну розробку спеціальних курсів, що будуть включені в навчальні плани НАПУ.

Автор статті Анна Дзюба

Якщо Ви знайшли помилку, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter.
Поділитися:
Правила коментування

Вітаємо Вас на сайті Pingvin Pro. Ми докладаємо всіх зусиль, аби переконатися, що коментарі наших статей вільні від тролінгу, спаму та образ. Саме тому, на нашому сайті включена премодерація коментарів. Будь ласка, ознайомтеся з кількома правилами коментування.

  1. Перш за все, коментування відбувається через сторонній сервіс Disqus. Модератори сайту не несуть відповідальність за дії сервісу.
  2. На сайті ввімкнена премодерація. Тому ваш коментар може з’явитися не одразу. Нам теж інколи треба спати.
  3. Будьте ввічливими – ми не заохочуємо на сайті грубість та образи. Пам’ятайте, що слова мають вплив на людей! Саме тому, модератори сайту залишають за собою право не публікувати той чи інший коментар.
  4. Будь-які образи, відкриті чи завуальовані, у бік команди сайту, конкретного автора чи інших коментаторів, одразу видаляються. Агресивний коментатор може бути забанений без попереджень і пояснень з боку адміністрації сайту.
  5. Якщо вас забанили – на це були причини. Ми не пояснюємо причин ані тут, ані через інші канали зв’язку з редакторами сайту.
  6. Коментарі, які містять посилання на сторонні сайти чи ресурси можуть бути видалені без попереджень. Ми не рекламний майданчик для інших ресурсів.
  7. Якщо Ви виявили коментар, який порушує правила нашого сайту, обов’язково позначте його як спам – модератори цінують Вашу підтримку.

Схожі новини

Новини

Microsoft попереджає про нові пропагандистські кібератаки на Україну та її союзників

За даними Microsoft, москва активізує свої зусилля, щоб здійснювати чергові пропагандистські кібератаки на Україну та її союзників. Генеральний менеджер центру аналізу цифрових загроз Microsoft, Клінт Воттс, закликав клієнтів готуватися цієї зими до нових російських кібератак. Нагадаємо, що про зростання активності хакерів компанія попереджала ще на початку листопада. Підписуйтесь на наш Telegram-канал росія не зможе повністю покласти українську […]


Новини

Держспецзв’язку реформує професійну освіту України в галузі кібербезпеки

Держспецзв’язку реформує професійну освіту України в галузі кібербезпеки. Команда запроваджує найкращі світові практики, які враховують досвід Європейської рамки кваліфікації та американської Стратегічної освітньої ініціативи у сфері кібербезпеки, відповідають стандартам в ЄС та США. Підписуйтесь на наш Telegram-канал Кількість кібератак на Україну продовжує зростати Захист обʼєктів критичної інфраструктури буде посилений Реформа ґрунтується на запровадженні системи професійних […]


Повідомити про помилку

Текст, який буде надіслано нашим редакторам: