Приватбанк в лютому 2017 року запобіг 4,5 тис. шахрайських операцій і повернув клієнтам 24,3 млн гривень, про що повідомляє прес-служба банку.
«Система працює чітко та просто. Якщо клієнт переказує гроші «сумнівному» адресату, комп’ютерна система визначає нетиповість такого платежу. Операція призупиняється. За необхідності спеціалісти банку уточнюють у відправника актуальність переказу або оплати, дають час для деталізації інформації та ухвалення остаточного рішення. У разі виявлення спроб шахрайських дій або скасування оплати гроші повертаються на рахунок відправника». – йдеться в повідомленні.
За словами керівника напрямку внутрішнього контролю та fraud-менеджменту ГО ПриватБанку Олександра Соколовського, система працює наступним чином:
«Можна навести кілька прикладів. Одна наша клієнтка знайшла в Інтернеті постачальника палива й без особливих роздумів перерахувала йому 80 тис. грн. Інший клієнт двома платежами відправив майже 150 тис. грн, але товару так і не дочекався. Якби подібні операції були системними, то гроші на рахунок одержувача надійшли б практично миттєво. У цьому випадку платежі було заблоковано й після додаткової перевірки повернуто відправникам. З’ясувалося, що одержувачі не займалися торгівлею, а намагалися обдурити наших клієнтів».
Тільки в лютому 2017 року банку вдалося таким чином попередити 4,5 тисяч сумнівних операцій і повернути клієнтам 24,3 млн гривень. Практично щодня система рятує майже мільйон гривень. За минулий рік в електронних сервісах банку – Приват24 (веб-і мобільна версії), SMS-банкінг – за допомогою правил відстроченого платежу було попереджено 99% шахрайських операцій.
Джерело: ПриватБанк